2025년 SCHD는 정기 재구성 이후 에너지 섹터 비중이 크게 확대되었고, 분기 배당 일정과 분배 내역도 새로 반영되었습니다. 또한 보수(0.06%), AUM, SEC 30일 수익률, 상위 보유종목 등 핵심 지표를 최신 자료로 검증해 투자 판단에 도움이 되도록 정리했습니다. 투자자를 위해 해외주식 양도소득세(연 250만원 공제 후 과세)와 미국 배당 원천징수(통상 15%) 등 세무 포인트도 함께 안내합니다.
SCHD 핵심 업데이트 한눈에 보기
| 구분 | 2025년 핵심 포인트 | 근거 |
|---|---|---|
| 지수/전략 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 추종. 10년 이상 배당 지급 이력 + 4가지 지표(현금흐름/부채, ROE, 배당수익률, 5년 배당성장률) 복합 점수 기반 선별. | |
| 보수(총보수) | 0.06% | |
| AUM(참고) | 약 690억 달러(펀드 리포트 기준), 시장 변동으로 수시 변동 | |
| 섹터 비중 변화 | 2025년 재구성 이후 에너지 ≈20%로 확대(최대 비중). Staples·Healthcare 비중도 상위. | |
| 배당 일정 | 분기 배당(통상 3·6·9·12월, 분기말 전후 Ex-date) | |
| 최근 배당 | 2025년 3/26·6/25 Ex-date 배당 지급(6/30 지급 등). 다음 9/24 예정 공시(변동 가능). | |
| 수익률 지표 | SEC 30일 수익률·Distribution Yield 별도 공시(예: 2025년 중 SEC 30일 수익률 3%대 중후반 리포트). |
메모: 배당(Distribution)은 분기별로 달라질 수 있으며 배당 공시(Ex-date·Record·Payable)가 공식입니다. 위 일정은 펀드/배당 캘린더 기준 확정 시점의 정보이므로 각 분기 공시로 재확인하시기 바랍니다.
펀드 스펙 요약(2025)
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 정식명칭/티커 | Schwab U.S. Dividend Equity ETF / SCHD |
| 추종지수 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index |
| 운용사/보수 | Charles Schwab / 0.06% |
| 상장일 | 2011-10-20 |
| 배당주기 | 분기 배당(3·6·9·12월 권리락 전후) |
| 대표 지표 | SEC 30일 수익률·Distribution Yield(공시 참조) |
| 비고 | 2025년 재구성 후 에너지 비중 확대 |
근거: 운용사·지수 제공사 공식 페이지.
왜 SCHD인가—지수 방법론과 ‘퀄리티 배당’ 접근
SCHD의 기초지수는 10년 이상 배당 지급 이력을 기본 필터로 삼은 뒤, 현금흐름/부채 비율, 자기자본이익률(ROE), 배당수익률, 5년 배당성장률을 동일가중으로 합산해 복합 점수(Composite Score)를 만들고 상위 100종목을 선별하는 구조입니다. 이 때문에 단순 고배당 지수에 비해 재무 건전성과 배당의 지속 가능성을 더 중시하는 특징을 보입니다.
2025년 포트폴리오 특징: 에너지 비중 ↑
2025년 3월 정기 재구성 이후 SCHD는 에너지 비중이 약 20%로 커졌으며, 실제 운용사 리포트 기준(2025-08-28) Energy 19.8% / Staples 18.9% / Health Care 15.6% 등으로 집계되었습니다. 이는 배당·현금흐름 지표를 충족하는 에너지 대형주의 비중이 늘어난 결과입니다. 다만 에너지 섹터는 원자재·경기 민감도가 높아 변동성이 커질 수 있음을 유의해야 합니다.
상위 보유종목(예시, 2025-09-04 기준 외부 집계)
| 종목 | 비중(%) |
|---|---|
| Chevron(CVX) | 4.44 |
| ConocoPhillips(COP) | 4.35 |
| PepsiCo(PEP) | 4.30 |
| Altria(MO) | 4.27 |
| AbbVie(ABBV) | 4.27 |
| Merck(MRK) | 4.12 |
| Home Depot(HD) | 4.12 |
| Cisco(CSCO) | 3.97 |
| Texas Instruments(TXN) | 3.95 |
| Verizon(VZ) | 3.82 |
출처: ETF Database(가공 집계). 보유종목·비중은 수시 변경될 수 있습니다.
배당 캘린더(2025년)
| 분기 | Ex-Date | Pay Date | 참고 |
|---|---|---|---|
| 1Q | 2025-03-26 | 2025-03-31 | 운용사 배당 공시 |
| 2Q | 2025-06-25 | 2025-06-30 | 운용사/배당 캘린더 |
| 3Q(예정) | 2025-09-24 | 통상 말~익월초 | 일정은 변동 가능 |
근거: 운용사 분배 내역, 배당 캘린더.
비용·수익률 지표
- 총보수(Expense Ratio): 0.06%로 동급 내 경쟁력이 높습니다.
- SEC 30일 수익률/Distribution Yield: 운용사 리포트에서 정기 공시(예: 2025년 중 SEC 30일 수익률 3%대 중후반). 배당 성장·시가·환율에 따라 변동되므로 최근 리포트 확인이 필요합니다.
투자자를 위한 세금 요약(간단 정리)
| 구분 | 과세 개요 | 포인트 |
|---|---|---|
| 배당소득(미국 원천징수) | 미국 상장 ETF 배당에는 원천징수(통상 15%)가 적용됩니다. 국내에서는 금융소득(이자+배당) 합산 과세 체계에 편입됩니다. | 외국납부세액공제 등 정산 필요(개인별 과세 상황 확인). |
| 양도소득(해외주식) | 연간 250만원 기본공제 후 초과분에 22%(지방세 포함) 과세. 매년 5월 확정신고/납부. | 환율 변동분은 매매차익에 반영되지만 별도 환차익 과세는 아님(원화 환산 기준). |
본 표는 일반적 안내이며, 개인별 상황·연도별 개정에 따라 달라질 수 있으므로 국세청·증권사 공지로 반드시 재확인하시기 바랍니다.
투자 체크리스트: 나는 SCHD가 맞을까요?
- 배당 퀄리티 중시: 단순 고배당이 아닌 배당 지속성·재무지표를 함께 보길 원하십니까? → SCHD 방법론 적합.
- 섹터 편중 수용도: 2025년 현재 에너지 비중이 높아졌습니다. 변동성을 감내할 수 있는지 점검합니다.
- 현금흐름 vs 재투자: 분기 배당을 재투자할지 현금흐름으로 가져갈지 결정합니다(세후 기준 검토).
- 대안 비교: VIG, DGRO 등 배당성장 ETF는 에너지·고배당 노출이 낮고 성장주 비중이 높아 성향이 다릅니다. 최신 펀드 문서로 보수·섹터·수익률을 비교하세요.
요약 비교(참고)
| 항목 | SCHD | VIG | DGRO |
|---|---|---|---|
| 성격 | 배당 품질·성장·수익률 복합 | 배당성장 중시 | 배당성장 + 저비용 |
| 보수(연) | 0.06% | ≤0.10%대 | ≤0.08%대 |
| 섹터 특징(’25) | 에너지 비중 ↑(~20%) | 에너지 낮음 | 에너지 낮음 |
| 배당 | 분기 배당 | 분기 | 분기 |
보수·섹터·배당은 시점·자료에 따라 달라질 수 있으니 최신 공시 확인이 필요합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. SCHD의 배당은 언제 나오나요?
분기 배당입니다. 2025년의 경우 3/26, 6/25에 권리락(Ex-date)이 있었고, 9/24 예정 공시가 확인됩니다(변동 가능). 지급일은 보통 Ex-date 직후 영업일에 배정됩니다.
Q2. 2025년에 포트폴리오가 달라졌다던데요?
맞습니다. 2025년 정기 재구성 후 에너지 섹터가 최대 비중(≈20%)으로 확대되었습니다. 이는 지수 규칙에 따른 결과이며, 원자재·경기 민감도로 변동성이 커질 수 있습니다.
Q3. 배당수익률은 어느 정도로 보면 되나요?
공식 문서에 SEC 30일 수익률과 Distribution Yield가 공시됩니다(예: 2025년 중 SEC 30일 수익률 3%대 중후반 리포트). 최신 리포트를 확인해 주세요.
Q4. 상위 보유종목은 어떻게 확인하나요?
운용사 페이지와 주요 데이터 제공사에서 공개합니다. 2025-09-04 기준 외부 집계에서 CVX·COP·PEP·ABBV·MRK 등 대형 배당주가 상위에 있습니다. 시점에 따라 변경될 수 있습니다.
Q5. 한국 투자자의 세금은 어떻게 되나요?
해외주식 양도차익은 연 250만원 공제 후 22%(지방세 포함) 과세, 배당은 미국 원천징수(통상 15%) 후 국내에서 금융소득과 합산되어 정산됩니다. 세법은 변동될 수 있으니 국세청·증권사 공지를 확인하세요.
마무리
SCHD는 퀄리티 배당에 초점을 맞춘 인덱스 규칙과 저보수(0.06%)로 장기 투자자의 대표 선택지로 자리 잡았습니다. 2025년 재구성 이후 에너지 비중이 커진 변화는 수익 기회와 함께 변동성 확대라는 양면을 가집니다. 분기 배당은 현금흐름 가시성을 높여주지만, 세후 재투자 전략까지 감안해야 진짜 성과가 나옵니다.
결론적으로, 배당의 지속 가능성과 섹터 편중 리스크를 함께 관리할 수 있다면 SCHD는 장기 포트폴리오의 핵심 인컴·배당성장 축이 될 수 있습니다. 최신 펀드 공시·지수 문서·배당 일정을 정기적으로 확인하며, 투자자는 해외주식 과세 체계도 함께 점검하시기 바랍니다.
참고로 SCHD만큼 유명한 S&P 500도 참고하시기 바랍니다.
