ISA 계좌에 KODEX 미국S&P500TR ETF 장기 적립식 투자
ISA 계좌에 KODEX 미국S&P500TR ETF 장기 적립식 투자를 시작합니다. 무슨 종목을 고를까 정말 고민을 많이 했습니다. 결론은 매달 일정 금액을 최소 15년 이상 적립할 때 가장 안정적이라고 생각하는 미국 S&P500에 투자하기로 하였습니다. 그렇다면 또 다른 문제가 발생합니다. S&P500에 투자하기 위해 운용사를 어디에 할지 고민이 필요합니다.
국내 상장 미국 S&P500 ETF 비교
S&P500을 추종하는 ETF 상품은 2020년 8월 7일 미래에셋자산운용의 TIGER, 한국투자신탁운용의 ACE ETF를 시작으로 시작되어 그 역사가 길지 않습니다. 현재 상장되어 있는 S&P500 추종 ETF상품은 33개(ETF CHECK)로 금융, 헬스케어, 필수소비재와 같이 특정 종목을 추종하는 ETF를 제외하고 총 11개 종목입니다.
11개 종목을 모두 비교하는 것은 비효율적이고 개인적으로 힘들어 네이버 주식 토론방에서 가장 많이 언급되는 TIGER, KODEX, SOL 3가지만 비교하였습니다.
여기서 KODEX 뒤에 붙어 있는 TR은 Total Return으로 분배금(배당)을 지급하지 않고 재투자한다는 의미입니다. 그 밖에 (H)가 붙어 있는 건 환헤지 상품으로 별로도 글을 작성하겠습니다.
기본 비교
총 보수, 순자산 총액, 분배금, 성과, 구성 종목 수, 구성종목 비중, 섹터 비중을 중심으로 설명드립니다.
| KODEX 미국S&P500TR | TIGER 미국S&P500 | SOL 미국S&P500 | |
| 발행사 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 | 신한자산운용 |
| 총보수 | 0.0099% | 0.0700% | 0.0500% |
| 실부담비용 | 0.1517% | 0.1753% | 0.2104% |
| 현재가(5월 24일) | 16,390원(-0.73%) | 18,000원(-0.72%) | 15,030원(-0.66%) |
| 최근 분배금 | - | 55원(4월 29일) | 11원(4월 29일) |
| 1주 성과 | 0.55% | 0.50% | 0.64% |
| 1개월 성과 | 3.70% | 3.69% | 3.73% |
| 1년 성과 | 33.74% | 33.56% | 33.55% |
| 3년 성과 | 16.65% | 16.57% | - |
| 구성 종목수 | 493 | 501 | 503 |
| 종목비중 (상위 5개) |
MSFT 6.49% AAPL 5.62% SPY 5.59% 원화현금 4.83% NVDA 4.76% |
MSFT 7.05% AAPL 6.11% NVDA 5.16% AMZN 3.69% GOOGL 2.29% |
MSFT 7.17% AAPL 6.21% NVDA 5.25% AMZN 3.75% GOOGL 2.33% |
| 섹터비중 | IT 27.11% 금융 11.25% 헬스케어 10.61% 통신서비스 8.27% 경기소비재 8.04% |
IT 29.52% 금융 12.35% 헬스케어 11.64% 경기소비재 9.42% 통신서비스 9.00% |
IT 30.01% 금융 12.54% 헬스케어 11.81% 경기소비재 9.61% 통신서비스 9.17% |
실제 투자자가 부담하는 비용 수준은 TER + 판매 수수료율 + 매매·중개 수수료율입니다. 여기서 총 보수·비용비율(TER, Total Expense Ratio)은 (보수합계 + 기타 비용) / 펀드 순자산입니다. 다른 ETF의 보수 비용을 보려면 금융투자협회 전자공시서비스에서 확인 바랍니다.
수익률 비교
각 ETF별 상장된 이후 현재까지 수익률은 TIGER 88.03%, KODEX 62.52%, SOL 51.57%입니다. 하지만 3 종목의 그래프 패턴은 거의 동일합니다. 이 그래프만 보면 오래된 ETF일수록 더 수익률이 높다는 것을 그리고 미국 S&P500이 지속적으로 상승하고 있다는 것으로 파악할 수 있습니다.
선택은 KODEX 미국S&P500TR
KODEX를 선택한 이유는
- 첫 번째, 최근 운용 수수료를 0.05%에서 0.0099%로 내렸고 그래서 실제 부담비용이 위에서 본 바와 같이 가장 낮습니다.
- 두 번째, 분배금을 자동적으로 재투자하기 때문입니다. TIGER처럼 받아서 재투자할 수도 있지만 장기 적립식 투자이기에 자동 재투자가 편리합니다.
- 그리고 마지막으로 1년 수익률을 보면 다른 종목보다 수익률이 0.1~2%가 높습니다. 지금은 큰 차이가 없을 수 있으나 금액이 커질수록 그 차이는 점점 커질 것입니다.
저는 그중에서 연금저축계좌에는 TIGER, ISA계좌에는 KODEX에 투자하고 있습니다. 연금저축계좌의 TIGER는 연말정산과 노후를 위해서 조금씩 넣고 있었고, ISA계좌의 KODEX는 5월 중순부터 여유금을 50만 원 정도를 매수했고 25일 월급날에 30만 원을 추가하여 약 80만 원을 매수하였습니다. 앞으로 이렇게 매달 30만 원 정도를 매수할 예정입니다.
이상 ISA 계좌에 KODEX 미국S&P500TR ETF 장기 적립식 투자에 대해 전해 드렸습니다.
감사합니다.