가장 인기 있는 배당 ETF, 슈드(SCHD)

가끔 많은 돈을 벌어 조기 은퇴를 한 파이어족에 대한 기사를 볼 수 있습니다. 기사를 볼 때마다 솔직히 부럽습니다. 어떻게 했을까.. 대부분 목돈을 마련했지만 일부는 목돈을 마련하지 않고 조기 은퇴한 사람도 볼 수 있습니다. 이런 분들은 배당 등으로 안정적인 현금 흐름을 만드는 경우가 많았으며 대부분 배당 ETF인 슈드에 투자하고 있었습니다. 그렇다면 슈드(SCHD)가 무엇인지 왜 인기가 있는지에 대해 아래에서 자세히 전해 드립니다.

 

슈드(SCHD) 기본정보

원래 명칭은 Schwab U.S. Dividend Equity ETF이며 우리나라에서는 흔히 슈드라고 부릅니다. 2011년에 출시되었으며 미국 찰스슈왑이라는 자산운용사에서 운용하는 ETF 중 하나입니다. ETF에 대해서 잘 모르신다면 ETF 뜻에서 확인하시기 바랍니다.

• 현재 주가 : 81.96달러(2024년 8월 17일, 1달러 1,354원 기준 약 11만 원)
• 티커 : SCHD
• 펀드 개시일 : 2011년 10월 20일
• 순자산 : 570억 달러(약 77조 원)
• 거래량 : 2,127,269(8월 16일) / 평균거래량(60일) 2,971,637
• 배당주기 : 분기배당 3, 6, 9, 10월
• 연간 분배율(배당률) : 3.46%
• 상장주식수 : 711,350,000주
• 수수료 : 0.06%

2011년 이후 슈드(SCHD) 주가

 

과거 배당 성과

최근 6년간(2019~2024년 현재) 배당에 대해서 알려드립니다.

배당 개요

최근 1년 배당수익률은 3.46%이며 1주당 배당금은 1년간 2.83달러입니다.

배당수익률	1주당 배당금	현재가(8/16)
3.46%	2.83달러	81.96달러

 

배당성장률(TTM)은 1년 기준 8.86%, 3년 기준 9%입니다. 이는 2023년에 배당금을 100원 지급하였다면 2024년에는 108.86원으로 배당이 증가했다는 말입니다. 이를 통해 알 수 있는 것은 배당성장률이 마이너스라면 기업의 성장률 또한 낮을 가능성이 높다는 것입니다. 아무튼... 최근 1년간 주가가 많이 상승하여 배당기여도(수익에서 배당이 차지하는 비율)는 토털리턴(1년) 16.13% 중 3.46%로 높지는 않습니다. (토털리턴 16.13% = 배당수익 3.46% + 주가수익 12.68%) 다만, 배당수익이 높지는 않았으나 주가 상승으로 인한 수익 헷지가 가능했습니다. 

최근 6년간 배당현황(2019년~2024년 6월)

가장 최근 배당은 2024년 6월 26일로 주당 배당금은 0.82달러(배당률은 1.05%)였습니다.

해당 기간 중 기간 중 가장 낮은 배당금은 2020년 3월로 0.44달러였으며, 가장 많은 배당금은 0.82달러입니다. 전체적으로 배당금이 상승하고 있는 것을 볼 수 있습니다.

2019년 3분기에서 2024년 6월 26일까지 배당금 및 배당률

 

2019년은 주당 연간 1.73달러(3월 0.35달러, 6월 0.42달러), 2020년에는 2.02달러, 2021년 2.25달러, 2022년 2.56달러 그리고 2023년에는 2.65달러로 지속 상승하고 있습니다.

만약, 2019년 1월 4일에 주당 47.32달러에 100주를 매수했다면 해당 기간 동안 1,264달러의 배당수익과 73.2%의 주가수익을 얻을 수 있었습니다.

구성 종목

ETF이기에 여러 종목들이 비중에 따라 구성되어 있습니다. 금융, 헬스케어, 필수소비재, 산업재, 에너지섹터 순으로 주가 변화가 심한 성장주 등의 비중은 낮습니다. 다만, 해당 섹터들은 전통적으로 배당성향이 높기에 높은 배당금을 받을 수 있습니다.

 

배당성향이 높은 종목들로 구성이 되어 있으며 역시 배당성장률이 높은 코카콜라도 포함되어 있습니다.

 

장단점

장단점은 명확합니다.

• (장점) 높은 수익률 3% 내외의 배당을 유지하면서 SPY와 수익률이 비슷합니다.(SPY는 다른 글에서 소개해 드립니다)
• (장점) 평균 10% 내외의 배당성장률을 보입니다.
• (장점) 0.06%의 낮은 수수료
• (단점) 미래 성장성이 높은 IT 등의 섹터 비중이 낮아 주가 성장성이 의문입니다. 주가 상승을 목적으로 한다면...

 

이상 가장 인기 있는 배당 ETF, 슈드(SCHD)에 대해 전해 드렸습니다.

해당 내용은 참고로 반드시 확인하시고 투자하시기 바랍니다.

감사합니다.